□　袁志东

“检察官，我知道错了，我之前说了假话，现在我如实坦白我的犯罪事实，希望你们给我一次悔过的机会。”在尚义县人民检察院办案中心，“帮信”犯罪嫌疑人赵某某在认罪认罚具结时，面对检察人员流下了悔恨的泪水。

在这起“帮信”案件中，赵某某出售银行卡，从最初的不构成犯罪到构成犯罪，再到被追加漏罪，使得赵某某可能逃脱惩处到移送起诉，赵某某的不认罪认罚到自愿主动签署认罪人认罚具结书，这期间的历程都要归功于一张“会说话”的银行账单。

抽丝剥茧找罪证

今年年初，尚义县检察院受邀提前介入公安机关办理的赵某某涉嫌“帮信”犯罪一案。据赵某某供称，自己无固定收入，想办理贷款，于是将一张银行卡提供给他人使用，他人操作一番后告知其无法办理贷款，遂将银行卡归还赵某某。事后，经公安机关传唤，赵某某才知道其提供的银行卡被用于电信网络诈骗活动，涉案资金达50余万元。看完嫌疑人的口供，检察官第一反应这极有可能是一起因办理贷款被骗“帮信”的案件，嫌疑人极有可能也是被骗的受害人。

办案干警在查阅完卷宗发现，赵某某名下的银行卡流水有几笔异常进账，而这几笔流水就发生在赵某某提供银行卡“贷款”之后的短时间内。综合嫌疑人所说的“自己无固定收入”“未在办理贷款过程中获利”的事实，办案干警怀疑嫌疑人做了虚假供述，而这几笔异常资金流水极有可能是嫌疑人的非法获利。针对该情况，办案人员为侦查机关制定了详细的取证提纲，引导侦查机关取证的同时，建议侦查机关强化对嫌疑人的释理说法力度。

按图索骥补证据

依据引导侦查提纲，侦查机关在补充证据过程中，在对赵某某核实银行流水时，赵某某无法对异常的几笔银行流水做出合理解释，最终承认了自己之前虚假供述的事实。

真实情况是赵某某为了办理贷款将自己名下银行卡提供给对方使用，在对方和其说“不能办理贷款，但可以用其银行卡刷流水，并支付其好处费”的情况下，赵某某为了赚取好处费，明知对方可能使用其银行卡从事违法犯罪活动，仍将自己名下银行卡提供给对方使用，并从中非法获利人民币4000元。

追赃挽损护民生

今年1月30日，尚义县公安局以赵某某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，向尚义县检察院移送审查起诉。审查起诉阶段，办案人员综合全案证据，明确银行流水等客观证据的审查重点，突出化解矛盾、追赃挽损的问题导向，通过系统分析涉案银行流水，在原有犯罪金额的基础上，成功追诉赵某某犯罪金额4万余元，认定赵某某违法所得6000余元，为电信诈骗被害人挽回经济损失5000元。

目前，该案已经提起公诉，正在等待法院判决。