邮储银行河北省分行 拦截涉诈资金案例

邱县新城街营业所

2024年1月14日下午，中国邮政储蓄银行股份有限公司邱县新城街营业所柜员发现一女性客户在柜面办理现金存款后，又到自助设备上办理转账业务，并要求再次提高转账限额。同时，客户戴着蓝牙耳机，不停地接打电话，神情紧张。

柜员立即询问其是否需要帮助，客户警惕地表示拒绝。柜员感觉情况可疑，使引导客户到柜面办理。在柜员的真诚劝解下，客户终于说别人要帮她买高收益基金产品，钱转得不太够，并让柜员看了她与对方的微信聊天记录和多次转账的记录。此时，对方还在催促客户再转账1万余元。

确认客户遭遇诈骗后，柜员当即让客户拨打了报警电话，并帮助客户稳住诈骗分子。因客户情绪慌乱，两名网点员工将客户送到公安机关，与民警交接好后才离开。途中，客户一直紧紧拉着员工的手，连连致谢。

民警对网点帮客户识别诈骗、助客户及时止损的行动赞扬有加。

警银协作

共护老年人资金安全

案例一

某日，一位年过八旬的老人到广西某支行办理现金汇款业务，但被问及是否认识收款人时，老人表示不认识对方。网点工作人员对此高度警惕，进一步详细询问汇款原因得知，老人在微信上接到稿件出版消息，对方称只要转账缴纳入编费用，就可帮老人出版稿件，对方还出示了某中心的征集文件。工作人员察觉异常，初步判断老人可能遭遇电信网络诈骗，遂立即提醒老人注意资金安全，并及时拨打“110”报警。

随后，公安人员及时赶至网点开展协助调查。经深入了解查证，上述征集文件系伪造。经了解，该老人已加入多个类似群聊，多次转账汇款。可老人情绪激动，并不相信自己遇到了骗子，执意要汇款。工作人员并未放弃，而是协同民警耐心开导老人，为老人讲解常见电诈手段。经多番劝解，老人才幡然醒悟，放弃了汇款，并对银行工作人员表示感谢。

网点也将本次转账交易信息等相关线索移交公安机关，协助进一步侦查案件。

案例二

某日，84岁的林奶奶神色慌张地前往浙江某支行提前支取一张即将到期的3年期定期存单，尽管经办柜员告知客户提前支取有高额利息损失，但客户仍然坚称家里亲戚急用钱，不断催促柜员尽快办理业务，但不愿告知资金具体用途。期间，客户手机响起，但接听时老人故意支开网点工作人员并记录了一个银行账号。工作人员察觉客户可能遭遇诈骗，便耐心向其讲解电信网络诈骗常见作案手法，试图劝阻客户莫着急转账，并立即拨打“110”，但客户并不听劝。

经与客户家属核实，并由公安人员现场协助分析确认，原来诈骗分子正在冒充老人在国外的孙子，称出了点事急需用钱，但不能将此事告诉其父母，试图诱导老人转账。最终，在民警和银行工作人员的共同劝解下，林奶奶这才恍然大悟，意识到自己差点被骗，成功避免了经济损失。

安全提示

1.老年人安全意识薄弱，收到“缴纳参赛费”“投资分红”“中奖退税”“紧急借款”“家人被绑架缴纳赎金”“参与活动送好礼”的电话或短信时，切莫轻易点击陌生链接，更勿急于转账汇款，要及时与家人沟通商量，必要时请求民警协助，核实信息真伪后再做决定。

2.诈骗分子通常利用“空巢老人”渴望亲情陪伴的心理，通过“嘘寒问暖”“送水果蔬菜小礼品”等方式获得对方信任后行骗。老年人要加强自我防范意识，不轻信陌生人的“甜言蜜语”，不随意泄露家庭成员的身份信息，更不要相信天上掉馅饼。

3.子女要多关心老人，多向长辈介绍当前电信网络诈骗的种类、犯罪分子作案手段、被诈骗后的补救措施等内容，教会老年人下载安装“国家反诈中心”APP，帮助老年人提高识别、防范电信网络诈骗的意识和能力。

（本版部分内容转载自：中国邮政储蓄银行、中国邮政储蓄银行河北省分行官方公众号）