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转让对公账户，空壳公司“法人”坐收红利触刑

南方某省警方今年破获了一起电信诈骗案，在梳理案件时，发现一个涉案的对公账户，公司注册地在石家庄，于是与石家庄警方取得联系。市公安局反诈中心民警立即展开调查，结果发现这是一家空壳公司，公司地址、办公场所、留存的信息都是假的。民警依法抓获了该公司的法人代表。此人交代，他听人说办公司卖手续能赚快钱，便在一个收卡中介的指导下办了公司手续，随后将公司营业执照、对公账户等打包卖给了对方，之后根据该账户发生的流水量按比例提取佣金。

警方顺藤摸瓜找到这家中介，经调查发现该中介大量收购对公账户和银行卡，然后提供给诈骗公司进行诈骗活动。该团伙反侦查能力极强，时常变换居住地址，民警辗转追踪，最终在无极县一家宾馆内将该团伙6名成员抓获。

据该团伙成员交代，他们经常以网友身份潜伏在一些微信群、QQ群，发布高价收购对公账户和银行卡的信息，诱骗一些贪图利益且对防范电信网络诈骗意识淡薄的群众上当。较之刷单的黑灰产业来说，这种操作比较复杂，诈骗分子会全程提供指导。有专人教当事人如何去办理公司登记，拿到营业执照后又如何去银行开对公账户等。待手续齐全，诈骗分子会指令当事人将公司营业执照、对公账户、卡号、U盾等打包，通过邮寄的方式交给诈骗分子。

在这种洗钱方式中，当事人不直接操作自己的账户，而是通过将其出卖给洗钱公司，从中赚取佣金。这些账户被拿来参与洗钱诈骗活动，给受害人造成巨额经济损失，也给公安机关侦破工作带来阻力。由于其危害严重，涉案人员多，自今年3月以来，石家庄市公安局专门组织了打击买卖对公账户黑灰产专项行动，截至目前共抓获了几百名涉案人员。

那么这些对公账户最终都流向了哪里呢？一名在栾城区落网的嫌疑人交代，他在两名诈骗分子（一名东北籍、一名广西籍）的指导下，开了公司，办了对公账户，之后按照诈骗分子的授意，将这些手续寄到云南一个收卡中介。警方乘胜追击，将云南的这个收卡团伙打掉，涉案价值176万元。经进一步侦查，民警发现，诈骗分子将这些对公账户最终转出境外，到缅甸、越南、菲律宾等电信网络诈骗的“重灾区”，为犯罪分子实施诈骗和洗钱提供了工具。

民警介绍，当事人觉得自己只是办了个“假公司”，出卖了对公账户，赚了点快钱，殊不知这种行为已经涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，是公安机关打击的重点。目前，已有部分涉案人员被批准逮捕。

随着网络科技的飞速发展，大数据的广泛应用，人们的生活变得越来越便捷，但网络风险也在与日俱增。诈骗分子的手段不断升级，人们的防范意识也应随之提高。俗话说，君子爱财取之有道，千万不要因贪图小利而损失大义，掉入犯罪分子设计的陷阱，充当犯罪的“帮凶”，到头来害了自己。

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黑灰产业涉嫌罪名：

【伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪】

伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

【帮助信息网络犯罪活动罪】

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

【妨害信用卡管理罪】

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

【侵犯公民个人信息罪】

违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。