荣志晴　郭振伟

辖区群众向可疑账户转账

8月22日12时20分，磁县公安局黄沙派出所所长秦东星刚吃完午饭，手机突然接到了县公安局反诈中心打来的预警电话：“你辖区一居民李女士（化名）疑似正遭遇诈骗。”挂断电话，秦东星立即拨打了李女士的电话。

12时21分，两通电话未被接通。

22分，秦东星电话联系李女士所在村的党支部书记寻求帮助。

23分，村党支部书记电话联系上李女士的朋友，得知李女士与朋友正在峰峰矿区一饭店参加婚宴。

24分，秦东星接到李女士回电。“李女士，你有没有向一名熊姓男子的银行卡转过账，你可能遇到了电信诈骗。你待在原地别动，我们民警立即出发去找你，或者请你马上到黄沙派出所来。”

“我没有转过账，你们弄错了，我不可能被骗。”李女士在电话里告诉秦东星。

眼看李女士不以为然，着急的秦东星和同事又立即联系了村党支部书记，告诉对方一定要让与李女士同行的朋友看住她，不要向陌生人转账，并在婚宴结束后带李女士来派出所。

14时许，李女士在朋友的陪同下来到黄沙派出所。秦东星和同事立即查看了李女士手机上的转账记录。

“有一笔33600元的钱是转给谁的？”秦东星发现李女士曾向反诈中心预警的可疑账号进行过转账。

“那是投资理财的‘老师’让转的，但是银行卡限额了，并没有转出去。”李女士说。

听到“投资理财”这个关键词，秦东星和同事判断李女士可能遭遇了电信诈骗，但所幸并未转账成功。刚准备松一口气时，李女士一笔于8月21日消费33571元的支出记录引起了他们的注意。

投资理财“老师”是骗子

“和转到可疑账号的金额这么接近，怎么回事？”秦东星问道。“因为银行卡限额，‘老师’让我买成黄金，给了我个地址，让邮寄过去。”李女士回答道。

“已经寄出去了？什么时候的事？有没有快递单号？”秦东星和同事心里着急，立即向李女士追问道。这才得知，8月21日下午，李女士按照“老师”的要求，在一快递网点下了单，将黄金邮寄给对方。

“把单号给我，联系快递网点。”14时23分，秦东星和同事收到李女士发来的单号后，拿起车钥匙，跑上车，紧急赶往快递网点；同时，在路上联系快递员确认快递是否已经发出。

14时40分，秦东星和同事到达了快递网点。“昨天下午下单的包裹已经打包好了，正往快递车上装呢，还没发出去。”快递员告诉秦东星。

15时许，秦东星和同事以及快递员从数百个包裹中翻到了李女士的快递，打开看到了李女士购买的价值3.3万余元的黄金手镯，这才终于松了一口气。

15时15分，秦东星和同事回到所内，将黄金手镯交还给李女士。后知后觉发现自己被骗的李女士因为紧张和害怕，手里握着黄金首饰盒，瘫软在凳子上，久久不能起身。

警惕“黄金骗局”

原来，李女士于8月20日接到了一通电话。电话里，通话人告知她，一投资理财平台因政策原因不能再继续开设收费课程，需要给李女士退费。

“我确实在好几年前，在骗子说的平台上交过6000多元的学费，而且电话还是本地号码打过来的，我就放松了警惕。”李女士告诉民警。

随后，李女士按照诈骗分子的要求，加入了退费QQ群，并在手机上下载了一款名为“中闽协会”的软件。

“骗子说因为退费人数多，总退费金额太高，需要分期退钱。第一笔先退380元，其余的需要跟着老师的操作一起在软件上投资理财，有30%的返利，等返利资金够学费后，我就可以撤出。”李女士说。

紧接着，李女士先后尝试投资100元、500元，并很快收到了约定的返利，也可以提现成功。“投3000元的时候出现问题了，骗子说我操作失误，导致我们这个小组的钱都受到损失了，需要我先转账33600元补救，但这钱算是我的投资款，后期不仅能拿回所有的本钱，还可以拿到返利。”

因自己失误而导致其他人损失钱财，怀着愧疚的心理，李女士虽然手头没有足够的钱，但仍在诈骗分子的催促下，向亲戚朋友张口筹钱，并向诈骗分子转账。

之后，李女士因银行卡限额并未转账成功，在诈骗分子的诱导下购买黄金邮寄。在秦东星和同事的及时介入下，拦截下了快递，挽回了3.3万余元的损失。

“现在对涉诈银行卡的管控非常严格，电诈团伙也改变了策略，使用话术诱骗受害人购买黄金邮寄或上门提取，相较于网银转账，这种方式使涉诈资金难以通过银行被公安机关‘截流’，更容易被‘洗白’，同时也更难被追回。”秦东星说。

磁县公安局反诈中心主任王飞提醒，在此类电信网络诈骗案件中，诈骗分子会冒充公检法工作人员，要求受害人购买黄金进行“验资撤案”，或引导受害人至虚假网络投资平台，要求购买黄金进行“充值投资”，或引导受害人兼职刷单，要求购买黄金补单修复信用分。“不要轻信网上陌生人的投资建议，不要轻信不劳而获的高额返利。凡是要求网上购买黄金、虚拟币或将金条、现金当面交付给‘第三人’进行‘投资入金’和缴纳‘保证金’的，都是非正常交易，诈骗风险巨大。”王飞说，“一旦发现被骗，请及时拨打110或到属地派出所报警。”