□　贾瑞岭

花店老板接到“大订单”，顾客预订现金花束，看上去是不是十分浪漫？殊不知，这背后隐藏着一个巨大的线下洗钱套路。

张某某、马某某、崔某某三人系朋友关系，今年4月，一次偶然的机会，三人在手机某个软件上看到通过现金花束帮别人取现可以挣“快钱”。三人因为手头缺钱，便一拍即合，并做好分工。马某某、崔某某二人负责出资2730元作为本金，张某某负责提供支付账号用于支付购买现金花束的定金。马某某添加花店老板微信，借购买现金花束的名义获得花店老板收款银行账号后，将其发给事先在网上联系好的上线，再由上线将违法资金直接打入花店老板的收款账户，后由马某某前往花店将事先预定的现金花束取走，将花束内的现金存入上线指定的银行账户内。经查实，4月27日至28日连续两天，张某某、马某某、崔某某使用同种方法先后在三家花店帮助上线套取违法资金14000元，三人从中获利共计5114元。

案发后，张某某、马某某、崔某某将违法所得5114元上缴。

8月30日，鸡泽县人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法对犯罪嫌疑人张某某、马某某、崔某某利用现金花束洗钱的行为提起公诉。10月17日，鸡泽县人民法院经审理认为，张某某、马某某、崔某某明知其上线资金来源系违法的情况下，通过现金花束方式帮助上线套取违法资金，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，结合三人自愿认罪认罚及当庭悔罪表现，分别判处三人有期徒刑六个月，并各处罚金2000元。截至目前，三人均未上诉，判决已生效。

检察官提醒：现金花束套现是当下一种新的线下洗钱套路，广大花店商户一定要提高警惕，谨慎接收来历不明的各种新型订单，不要随意提供自己的银行卡账户或收款二维码，以免无意间成为犯罪分子洗钱的“帮凶”。